兴业银行嘉兴桐乡支行:我身边的“反洗钱”

财经 · 2019-08-11 09:29:00

  反洗钱,一个熟悉又陌生的名字。说它熟悉,是因为我天天都在与它打交道:客户身份识别、大额和可疑交易甄别、客户风险等级分类等,这些都是我每天要做的工作,虽然琐碎,但是哪一个环节出现疏忽或漏洞都会给洗钱犯罪留下可乘之机,埋下定时炸弹;说它陌生是因为洗钱犯罪的形式花样百出,防范难度不断加大,仅凭传统经验和固有模式已经不能适应反洗钱工作的严峻形势,早晚与之“形同陌路”,因此,作为银行业的一员,做好反洗钱工作,我们任重而道远。

  身处柜台,我们每天要做的就是反洗钱工作最基本也是最重要的部分——客户身份识别。在办理开户,大额交易等业务时,对客户的信息,用途进行核查。或许我们过多询问可能会引起客户反感,但这是必不可少的环节。作为银行员工,最重要的就是了解你的客户。或许就是开户时多问的一句话,就能为今后省去很多麻烦。

  事情虽小,甚至大家可能觉得洗钱离我们身边很远,其实,这些事就隐藏在我们身边。新闻里,现实中,每天都在上演,只是你可能还未感受到。而我们的义务,也许就是在办理业务时的一个善意的提醒,一句问候中。2016年3月的一天,一位大嫂来到我的柜台前汇钱,她神情紧张、不停的打着电话,从她焦急的语气中我听到了“汇款”,“救人”、“手术”的字眼,出于职业的敏感我立时警觉起来,就试探着问她在给谁存钱?她说“丈夫在深圳打工受伤了,电话联系不上,就委托一名工友打电话来要5000块钱做手术”。我就问她你认识这名工友吗?如果有还有别的认识人的人,还是再电话确认一下吧!大嫂半信半疑的拨通了一名老乡的电话,电话那头的老乡告诉她,他的丈夫就在身边啊,这时大嫂才恍然大悟,不禁感叹道:差一点就上当了!原来不法分子通过非法手段盗取了她丈夫的手机通讯信息,进行诈骗。听到这里,您还觉得反洗钱与您无关吗?类似的电信诈骗您是不是也遇到过?

  这些事情,让我体会到,不法分子简直是无孔不入,我们必须像守卫边疆的战士那样严阵以待,精心细致地守护岗位,才能不给洗钱活动以可乘之机;同时也让我认识到:其实每位银行员工都是一道反洗钱的长城,只要人人从我做起,身体力行地落实好反洗钱制度,就能为维护金融安全贡献一份力量。

  打击洗钱犯罪,不仅仅是在银行业金融业,打击洗钱犯罪,人人参与,人人有责。不仅要从自身做起,更要让反洗钱的思想根植于每个人的心中,提高每个人的反洗钱意识,从保管好银行卡账户和密码做起,从不租借身份证和个人账户做起,从谨防任何形式的电信诈骗做起。让每个人都逐渐成为反洗钱的宣传者,监督者,检举者。

  让我们高举反洗钱的旗帜,为银行业的健康有序发展,为社会的和谐稳定,做出我们应有的贡献。


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